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¿Estás buscando un asesor financiero? Considere estos factores primero

Irónicamente, muchas personas que ganan dinero no tienen tiempo para aprender todas las estrategias financieras y pasan días convirtiéndose en expertos. Pero, ¿por qué perder el tiempo aprendiendo toda la jerga financiera sin importancia cuando puede contratar a un asesor? Contratar a un asesor financiero en Sydney puede dar a todos los habitantes de Sydney la ventaja cuando se trata de administrar el dinero. Hay varias razones por las que un asesor financiero puede ser útil y estas son solo algunas:

  • Planificación para la jubilación en Sydney.
  • Planificación para el matrimonio o futuros hijos.
  • Buscando futuras inversiones en bienes raíces y otros activos.
  • Constitución de fondos de valores y de emergencia.
  • Planificación de vacaciones o viajes por Australia o el extranjero.
  • Asegurar que los impuestos se paguen concienzudamente.
  • Planifique la educación de un niño o establezca un fondo para la universidad.
  • Los asesores financieros también son importantes para proteger el patrimonio de las personas frente a la inflación o la recesión.

Australia tiene un importante mercado de planificación financiera que muestra la importancia de tales servicios. Sin embargo, hay ciertas cosas que las personas deben considerar primero antes de planear contratar a un consultor:

  1. Experiencia en el campo: La sabiduría convencional señalará que cuantos más años hayan estado los profesionales en la industria, mejor. Pero una forma barata de medir la calidad de estos profesionales es analizar su cartera y ver a cuántas personas o empresas han atendido. Cuando más personas usan sus servicios, significa que estos servicios valen la pena. Como medida adicional, intente encontrar asesores que hayan visto los diferentes desarrollos de la economía a lo largo de los años. No se olvide de solicitar calificaciones educativas formales y otros documentos o registros.
  2. Licencia: Trabajar como asesor financiero en Sydney requiere una licencia adecuada y una certificación legal de una institución reconocida. No vaya por aquellos que no pueden proporcionar ambos. Cuanto más estrecho sea el nicho, más especializada debe ser la concesión de licencias. Por ejemplo, aquellos que asesoran a personas en la bolsa de valores requieren una licencia que demuestre sus calificaciones de una institución que negocie con acciones y participaciones en Sydney. Lo mismo se aplica a los fondos mutuos u otros vehículos de activos.
  3. Renta de acuerdo a los servicios requeridos: Analice la cartera de activos, descubra qué se necesita y decida qué servicios ayudarán con ese problema en particular. Ya sea que inviertan o negocien acciones, los clientes necesitan saber exactamente qué quieren y dónde necesitan ayuda. Esta es la única forma de encontrar el asesor financiero adecuado que ofrezca las habilidades exactas.
  4. Verificaciones de antecedentes: Pregunte a amigos y familiares y vea si pueden orientarlo en la dirección correcta u ofrecerle una opinión sobre compañías específicas. Vaya en línea y busque en la web reseñas de lo que los clientes han dicho y comentarios sobre los servicios que ofrecen los asesores financieros. Si bien algunos dicen que una verificación de antecedentes podría ser demasiado, darle a alguien un vistazo de su cartera de riqueza es en sí mismo un gran riesgo. Así que es mejor no correr ningún riesgo al contratar.
  5. Acuerdos finales: Primero, determine el tipo de compensación que les gustaría recibir a estos consultores. Algunos pueden cobrar por hora, otros toman un pequeño porcentaje de las ganancias y algunos operan con un salario mensual o anual. Siempre aclara cualquier duda y no dudes en hacer preguntas antes de firmar el contrato. Vuelva a verificar todas las credenciales, asegúrese de sentirse cómodo trabajando con ellas y esté siempre listo para comunicar preguntas y problemas. Los asesores financieros aún pueden ser asesores incondicionales para cualquier residente de Sydney que busque mantener su dinero bajo control.
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