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¿Cuándo es apropiado actualizar su plan patrimonial?

Los planes patrimoniales son parte de su vida y de su futuro. Si ocurren algunos cambios en su vida actual, también afectarán su futuro. Como tal, solo tiene sentido revisar su plan patrimonial cada cinco años o después de ciertos cambios importantes en su vida.

Todo el mundo habla de la importancia de crear un plan patrimonial. Sin embargo, también es importante revisar y cambiar el plan después de un período de tiempo. A abogado de bienes raices nc puede decirle si es apropiado que haga cambios o lo deje como está.

Momentos en los que debería considerar actualizar su plan patrimonial

  • Si te mudas a otro estado.

Hacer un testamento o fideicomiso en un estado no necesariamente significa que será efectivo si se muda a otra parte del país. Cada estado tiene diferentes leyes de planificación patrimonial y es importante que las siga. Si se está mudando o se ha mudado, es hora de que un abogado de Moorestown revise el documento. No quieren violar las leyes estatales y, sin saberlo, meterse en problemas.

Cuando te casas hay un cambio dinámico en tu familia. Como regla general, debe revisar su plan patrimonial cada vez que haya un cambio en su familia. Si se ha casado recientemente, debe asegurarse de que su cónyuge esté incluido en su plan. Si ha estado casado antes, elimine a su ex y luego agregue a su nuevo cónyuge.

Aquí, también, el nacimiento de un hijo es un cambio significativo en la familia. Así que asegúrese de que estos cambios se reflejen en su plan patrimonial. La mayoría de los padres quieren traspasar su patrimonio a sus hijos, por lo que nombrarlo en su testamento es el primer paso. Con el nacimiento de un niño hay muchas cosas que cambiar y agregar. Por ejemplo, la elección del tutor, la edad a la que puede acceder a los bienes transmitidos, cuántos bienes desea transmitir, etc.

Tu riqueza es todo lo que posees. Comprará diferentes cosas a lo largo de su vida y, por lo tanto, el valor de su patrimonio cambiará todo el tiempo. Esto es especialmente cierto cuando se compra una propiedad. Cuando compras una casa, tienes que planificar lo que sucederá con ella cuando mueras. Por ejemplo, incluya su casa en su plan patrimonial para que sus hijos y su cónyuge puedan seguir viviendo en ella. También puedes dárselo a tu hijo adulto.

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