El mercado de las criptomonedas se ha disparado en los últimos años y el valor de los activos digitales alcanza casi los 2 billones de dólares. Esto ha creado una oportunidad única para que los inversores y empresarios creen intercambios de criptomonedas que satisfagan la creciente demanda de sistemas descentralizados. Sin embargo, antes de comenzar cualquier intercambio de criptografía, es importante comprender los riesgos involucrados. Las criptomonedas ofrecen a sus usuarios una libertad y un anonimato sin precedentes, pero también presentan desafíos que deben tenerse en cuenta antes de utilizarlas como moneda de curso legal. Al comprender los riesgos y desafíos asociados con las criptomonedas, puede estar mejor preparado para lanzar un intercambio de criptomonedas exitoso.
Las criptomonedas son cada vez más populares, pero es importante comprender los riesgos antes de invertir. Este artículo analiza cuatro consideraciones clave al iniciar un intercambio de criptomonedas: privacidad/anonimato, KYC, seguridad y jurisdicción y licencia. Comprender estos factores lo ayudará a decidir si invertir o no en este mercado.
Privacidad.
Las criptomonedas como Bitcoin ofrecen a sus usuarios un alto nivel de privacidad y anonimato, lo que las ha hecho populares entre los delincuentes. Sin embargo, el mismo nivel de seguridad también los hace difíciles de regular. Los gobiernos han intentado introducir regulaciones contra el lavado de dinero, pero como no existe una autoridad central que controle las criptomonedas, esto ha sido mucho más difícil.
Esto ha llevado a que algunos países prohíban las criptomonedas o los intercambios que permiten a las personas comerciar con ellas. Sin embargo, es probable que esto cambie en un futuro próximo. Ahora hay una serie de nuevas empresas que intentan crear intercambios de cifrado y con la creciente popularidad de las criptomonedas, es solo cuestión de tiempo antes de que uno de ellos tenga éxito.
KYC.
El ascenso meteórico de las criptomonedas también ha provocado un mayor escrutinio por parte de los reguladores financieros. Los reguladores están tratando de controlar las criptomonedas a través de los esquemas Know Your Customer (KYC), que requieren que los intercambios u otras compañías que usan criptomonedas para transacciones rastreen las identidades de sus usuarios al solicitar una prueba de identidad antes de comprometerse con las transacciones que se pueden realizar en su sistema.
Esto significa que cualquier persona nueva que desee realizar transacciones en la plataforma primero debe presentar su identificación o pasaporte emitido por el gobierno. En algunos casos, las empresas también requieren una imagen del usuario sosteniendo su tarjeta de identificación frente a la cámara. Si bien estos procedimientos pueden ser costosos y lentos, ayudan a garantizar que todos los que usan el intercambio sean legítimos y que las empresas estén protegidas de los estafadores. Entonces, si está buscando comenzar un intercambio de criptomonedas, asegúrese de familiarizarse con los requisitos de KYC y asegúrese de que su intercambio los cumpla.
Seguridad.
Al crear su intercambio criptográfico, la seguridad de sus activos es otra preocupación común de los inversores cuando realizan transacciones en su intercambio. Las criptomonedas se utilizan como inversiones y como moneda de transacción como el dinero en efectivo, por lo que su intercambio debe ofrecer un alto nivel de seguridad. Esto se puede hacer de varias maneras, p. B. a través de billeteras en línea que permiten retiros y depósitos en cualquier momento, o almacenamiento fuera de línea donde los fondos están ocultos en memorias USB, discos duros o incluso documentos impresos. Los niveles de seguridad varían de una plataforma a otra, por lo que los inversores deben saber qué buscar antes de decidir qué intercambio es mejor para sus necesidades.
jurisdicción.
Las criptomonedas y las plataformas de comercio de activos digitales están reguladas de manera diferente en diferentes países. Es importante comprender estas diferencias antes de comenzar su propio intercambio de cifrado. Al decidir por dónde empezar, los inversores deben revisar los requisitos legales de cada jurisdicción para ver cuáles son los mejores para ellos. Por ejemplo, China ha promulgado regulaciones estrictas que prohíben el comercio en intercambios en tiempo real o exigen que los comerciantes rindan cuentas por la pérdida de fondos de los usuarios. Por otro lado, Malta está trabajando en nuevas regulaciones para proteger el dinero de los residentes y permitir que las empresas se desarrollen en la industria de la cadena de bloques.
Las criptomonedas aún se encuentran en sus primeras etapas y los inversores y empresarios potenciales deben ser conscientes de los riesgos adicionales que implica iniciar un intercambio de criptomonedas. Los procedimientos KYC pueden ayudar a eliminar a los estafadores y ladrones, pero estas medidas también pueden ser onerosas para algunos usuarios que desean permanecer en el anonimato. La seguridad varía mucho de un intercambio a otro, por lo que los inversores deben saber qué medidas implementará su plataforma. Aunque existen muchos regímenes regulatorios diferentes en todo el mundo, cada situación se adapta mejor a las necesidades de los diferentes inversores. Como con cualquier inversión, comprender los riesgos es tan importante como saber cómo protegerse contra ellos.