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Todos los tipos de estafas que los dueños de negocios deben conocer

En 2020, los registros revelaron más de 2,1 millones de informes de fraude Más de $ 3.3 mil millones en pérdidas. Estos números requieren esfuerzos para proteger y educar a los consumidores y las empresas por igual.

¿Alguna vez ha sido víctima de un fraude o está buscando formas de evitar que ocurra un fraude en su negocio en primer lugar? De cualquier manera, estás en el lugar correcto. Esta guía de prevención de fraudes protege a su negocio de un tipo común de fraude.

fraude salarial

El fraude de nómina ocurre cuando un individuo falsifica registros o altera el sistema de nómina. Esto obliga a la empresa a pagar una cantidad de dinero incorrecta. Los siguientes son los tipos más típicos de fraude de nómina:

  • El número de horas trabajadas por los empleados está sobrevalorado
  • Aumentos salariales sin la debida aprobación
  • Cambiar los valores utilizados para calcular bonos o comisiones
  • Creación de personal «fantasma»
  • Recaudación de dinero de los cheques de pago de los empleados despedidos

Para evitar esto, realice verificaciones de antecedentes de todas las posibles nuevas contrataciones. Los gerentes deben monitorear e invertir en hojas de tiempo proveedores de nómina automatizada.

fraude de devolución

Muchos minoristas tienen una política de devolución, reembolso o cambio de productos defectuosos. Con estos pasos al menos debería funcionar. Pero algunos se aprovechan de eso.

El fraude de devolución incluye:

  • mentiras sobre las compras
  • Devolución de Productos Robados
  • robar recibos
  • Usar artículos y luego devolverlos antes de la fecha límite de devolución

Prevenga el fraude de devoluciones mediante el fortalecimiento Respuesta a disputas de pago y política cambiaria. Por ejemplo, todos los reembolsos y cambios deben hacerse con recibos. También puede proporcionar crédito en lugar de efectivo al emitir reembolsos.

fraude de dinero

El fraude monetario ocurre cuando un cliente utiliza dinero falso para realizar transacciones. Con los métodos ahora avanzados que utilizan los estafadores, es difícil distinguir el dinero real del dinero falso.

La educación es la clave para la prevención del fraude. Enseñar al personal que maneja efectivo cómo hacerlo detectar billetes falsos. Si está tomando grandes cantidades de dinero, invierta en un detector de billetes falsos.

soborno y corrupción

El soborno y la corrupción están muy presentes incluso en las pequeñas empresas si no se controlan. Incluye una amplia gama de actividades que incluyen:

  • Recibir sobornos de proyectos
  • Usar el dinero para influir en decisiones comerciales importantes
  • Manipular contratos para favorecer a ciertos individuos sobre otros.

Su medida de protección contra el fraude con este tipo incluye la implementación de programas de cumplimiento más estrictos. Asegurar que todos los empleados, gerentes y terceros hagan su debida diligencia.

Robo de datos e identidad

Muchas empresas tratan con datos confidenciales, ya sean datos personales o propiedad intelectual. La fuga de secretos comerciales y patentes puede ser desastrosa para su negocio. El robo de datos e identidad puede afectar la confianza del cliente.

Para evitar este tipo de fraude comercial, restrinja el acceso a documentos de alto nivel. Establecer una política de seguridad para la clasificación y manejo de datos sensibles.

Proteja su negocio de cualquier tipo de fraude

Como dicen, más vale prevenir que curar. Una gestión del riesgo de fraude bien estructurada y organizada evita pérdidas devastadoras. Los controles integrales de fraude requieren una comprensión de la naturaleza del fraude, como se describe anteriormente.

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